Как сообщается на сайте Банка России, «Внешпромбанк» лишился лицензии за неисполнение нормативных актов ЦБ и федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Кроме того, капитал организации оказался ниже минимального значения уставного капитала, прописанного в день государственной регистрации. Также «Внешпромбанк» систематически нарушал закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

Сообщается, что руководство на протяжении длительного времени занимались выводом активов, а представляемая в ЦБ отчетность оказалась недостоверной. Выяснилось, что во «Внешпромбанке» выстроили целую систему фальсификации отчетности на базе кредитных досье клиентов, первичных документов, в том числе выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов.

Дисбаланс между активами и обязательствами был настолько значительным, что провести процедуру финансового оздоровления организации оказалось невозможно. «Внешпромбанк» является участником системы страхования вкладов. На 1 января 2016 года он занимал 40-е место в банковской системе России.

Второй организацией, которая сегодня осталась без лицензии, стал петербургский «Турбобанк». В учреждении также не соблюдались требования законодательства и нормативные акты Банка России в области противодействия отмыванию доходов. «Турбобанк» был причастен к сомнительным транзитным операциям в крупных объемах. Для нормализации деятельности руководство не приняло никаких мер, полномочия исполнительных органов приостановлены, в банке назначена временная администрация. «Турбобанк» является участником системы страхования вкладов.

За недостоверную отчетность и размещение средств в низкокачественные активы поплатился омский АО «Мираф-Банк». Его руководство не создавало резервов, адекватных принятым рискам, не исполняло федеральные законы, регулирующих банковскую деятельность, и пренебрегало нормативными актами Банка России. Активы были не способны генерировать необходимый денежный поток, в результате банк не смог обеспечить своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Кроме того, в «Мираф-Банке» предоставляли недостоверную отчетность, чтобы избежать отзыва лицензии.

В организации назначена временная администрация, она будет работать до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. На 1 января 2016 года «Мираф-Банк» по величине активов занимал 358-е место в банковской системе РФ.

Источник